Бондарским подросткам рассказали, как не стать дроппером

Кто такие дропперы?

Дропперы (от англ. drop — «сбрасывать») — это люди, которых мошенники используют для вывода и обналичивания украденных денег. Их задача — скрыть следы преступления и избежать наказания. Дропперы могут переводить деньги с одной карты на другую, снимать наличные и передавать их третьим лицам или вносить средства на чужие счета. За это они получают вознаграждение.

Чаще всего дропперы становятся жертвами мошенников, не осознавая, что участвуют в преступной схеме. Но даже если человек соглашается участвовать в ней добровольно, это не освобождает его от ответственности.

Виды дропперов

Дропперы выполняют разные функции в зависимости от роли в схеме:

• Дроп-обнальщики снимают деньги в банкоматах и передают их дальше.

• Дроп-транзитники принимают средства на свой счёт и переводят их по указанию мошенников.

• Дроп-заливщики получают наличные от других участников схемы, вносят их на свои счета и затем переводят деньги организаторам.

Кто становится дроппером?

Чаще всего в такие схемы вовлекают подростков старше 14 лет, студентов колледжей и вузов, а также людей, которые получают пособия или субсидии. Это связано с тем, что у них уже есть банковские карты и они могут легко их использовать.

Подростки часто не понимают, что участвуют в преступлении, но это не освобождает их от ответственности. Они становятся частью организованной преступной группы и могут быть привлечены к уголовной ответственности.

Ответственность за дроппинг

Дроппинг — это преступление, за которое предусмотрена уголовная ответственность. По статье 174 УК РФ за легализацию (отмывание) денежных средств можно получить до семи лет лишения свободы и штраф до одного миллиона рублей.

Если человек осознаёт, что участвует в преступной схеме, его могут привлечь к ответственности по статье 159 УК РФ за соучастие в мошенничестве. В этом случае наказание может включать лишение свободы сроком до 10 лет и штраф до одного миллиона рублей. Также возможно наказание за незаконную банковскую деятельность, неправомерный оборот платежей и участие в организованном преступном сообществе.

Участие в схемах финансирования терроризма может повлечь пожизненное лишение свободы.

Как работают дропперские схемы?

Мошенническая схема устроена по принципу пирамиды. На её вершине находится организатор сервиса по обналичиванию средств. Ниже — заказчики (кол-центры, наркоторговцы и другие преступные группы), которые располагают крупными суммами денег, полученных незаконным путём. Далее следуют посредники — так называемые «дропповоды», которые вербуют и координируют исполнителей (самих дропперов).

Для привлечения людей мошенники размещают объявления о работе с заманчивыми условиями: «лёгкий заработок», «дополнительный доход», «инвестиционный проект». Существование схемы описывается расплывчато, а её противоправный характер либо замалчивается, либо преуменьшается. Иногда вербовка происходит при личном контакте.

Основной инструмент дроппера — банковские карты. У одного человека может быть от 10 до 50 карт в разных банках, а иногда и больше. Часто оформляются премиальные карты, так как по ним меньше ограничений на операции и снятие наличных.

Конечная цель схемы — как можно быстрее вывести деньги. Это может быть сделано через криптовалюту, иностранную валюту или обналичивание с последующей перевозкой в другой регион. Обычно деньги обналичиваются в течение первых часов после их поступления на счёт дроппера.

Распространённые уловки мошенников

Одна из типичных ситуаций — «ошибочный» перевод. На карту поступают деньги, после чего с владельцем связывается человек и просит вернуть их по другим реквизитам. Делать это нельзя: правильное решение — обратиться в банк и оформить официальный возврат.

Мошенники также используют фиктивные объявления о работе, предлагая высокую оплату и размытые обязанности. Отдельный вариант — предложение стать «администратором лотереи», которому обещают переводить выигрыши через личную карту.

Ещё одна уловка — просьба незнакомца снять деньги у банкомата, используя вашу карту. Передав свои данные, человек рискует стать участником преступной цепочки.

Нередко мошенники представляются банковскими сотрудниками и уговаривают оформить карту «для выполнения плана», обещая вознаграждение. После этого они получают доступ к интернет-банку и используют карту для вывода незаконных средств.

Как защитить себя?

Чтобы не стать дроппером, важно соблюдать простые правила:

• Не возвращайте переводы от незнакомцев, кроме как через банк.

• Никогда не передавайте свою карту и доступ к онлайн-банку третьим лицам.

• Не переводите и не снимайте деньги по просьбе незнакомцев.

• Рассказывайте о подозрительных ситуациях родственникам, особенно пожилым и подросткам.

• При необходимости сообщайте о таких случаях в полицию или Банк России.